应央行要求，对公司账户进行严查，大量账户被冻结。如何解决冻结帐户

在此期间，为严厉打击“长城二号”跨境电信网络诈骗和洗钱等违法犯罪行为，中国人民银行监管升级。各商业银行按要求配合公安部门对电信诈骗账户进行核实，对所有企业对公众账户进行全面查处！近期，大量客户银行账户被冻结。遇到冰冻时不要惊慌。下面给出注意事项和解决方法。

需要特别注意的是：银行工作人员在随机电话抽查时不会索要银行密码，索要银行密码的都是诈骗电话。沟通过程中，法人必须给予肯定答复；如果知道有开户行漏接电话，建议及时回复，好好沟通。

一、什么情况下银行账户可能被视为可疑账户被抽查冻结？

1.现金交易超过5万（注意是现金交易，即现金存取款）

2.公开转账超过200万（单笔交易或当月）

3.私人账户转账金额大（国内超过20万或50万或海外超过20万，各家银行规则不同，详情请咨询银行）

4.规模小但营业额大

5.转入转出异常

6.资金流向与业务无关

7.公私账户频繁转账

8. 经常账户借记

9.一个季度账户交易少于3次，长期闲置，闲置账户突然大笔交易

10.常规资金快速进出

11.帮助他人收汇或结汇

12.接受来自敏感国家的汇款

当然，并非所有公对私转账都是非法的。在这些情况下，只要业务是真实的，就允许公对私的转让。

1.支付员工工资

2.员工差旅费报销

3.个人劳动报酬的支付

4.向自然人购买<​​/p>

5.归还个人贷款

6.支付个人补偿

7.股东利润分配

8.个人独资企业利润分配

二、如何避免账户冻结

1.银行电话验证如何处理

1.1银行给你打电话的时候，这个时候一定要冷静处理。首先，不能拒绝回答，不能拒绝回答，也不能随意回答反洗钱账户冻结如何解除，如果你的地址真实存在，就如实回答。

1.2 银行问你为什么在你的地址注册了这么多公司。这时候你回答说是工商局使用的孵化园托管地址，是工商局税务局认可的。 ，不能回复是代理，还是不知道等，不能说是虚拟地址，一定要及时接电话，认真回答。

2.开户后的维护流程

2.1每月至少频繁登录一次或两次

2.@ >2三个月内至少交易3-5次

2.3账户中始终保持1-2w的余额

2.4每笔交易进入账户后，最好停留3-5天后再将账户中的资金转出。

2.5避免帮助他人收汇结汇，不进行可疑交易

2.@ >6 每笔交易的公私交易量不超过20w，达到20w后每48小时进行一次操作。

2.7 公私支付要备注，工资或分红备注要清楚。并且全额缴纳税款

2.4@>

2.5@>被冻结后如何解锁

1.法人随身携带所有开户信息在柜台验证。

2.协助银行工作人员核实公司办公地址，提供营业地址，有实际办公人员和公司名称，提供有效期内的租赁合同。 （不同银行要求不一致，有的银行只要求提供门牌和营业地址的照片，详情请咨询银行工作人员。）

3.没有地址怎么解决？你可以在你开户的当地找一些从事这个行业的人帮你创建门牌并签订租赁合同，重新提供给银行反洗钱账户冻结如何解除，解冻账户，但肯定会花费一定数量的钱。