“五行币”到底是什么东西！ 是纪念币吗？ ！ 是数字货币吗？ !停止被骗

1、个人聊天窗口--右上角菜单--投诉--有诈骗。

2、微信群聊窗口--右上角菜单--投诉--群成员被骗钱。

以下是央视4月8日《焦点访谈》对“五行币”骗局的报道：↓↓↓

发送互联网传销指南（2017版）

自1998年国务院宣布全面取缔传销以来，在国务院的统一部署下，工商、公安等部门认真履行职责，严厉打击各种传销活动，取得了显著成效。 大规模、公开传销活动得到有效遏制。 但近年来，传销势力崛起，进一步发展为互联网传销，以所谓“微商”、“电子商务”、“多层次”等名义从事传销活动。分配”、“消费投资”、“爱心互助”等。组织上更加封闭，交易更加隐蔽，手段更加恶劣，越来越体现出高智商的特征。 因此，传销尤其是互联网传销，不仅严重扰乱正常的市场经济秩序，而且直接危害人民群众生命财产安全，破坏社会稳定。 为协助政府打击互联网传销活动，提高群众识别传销的能力，江苏省互联网金融协会在广泛调查研究的基础上，吸取社会各界意见，制定了《互联网传销识别指南（2017年版）》。当前传销发展变化的新特点。 今后，协会将根据互联网传销发展变化的新特点，不断更新《互联网传销鉴别指南》的相关内容，为广大群众鉴别传销提供指导。

一、网络传销的含义

传销是指组织者或经营者开发人员，根据直接或间接开发人员的数量或销售业绩，计算并支付报酬给开发人员，或要求开发人员支付一定费用作为取得会员资格的条件，等谋取非法利益，扰乱经济秩序，影响社会稳定的行为。 然而，“挑熟人”、“限制人身自由”、“洗脑新人”、“以贵为媒”等传统传销已不再是主流，而是借助互联网形成的网络传销已经成为现在的社会传销。 的新型号。 互联网传销是传统传销的升级版。 互联网传销是一种基于互联网的新型传销模式。 一般是主办方和经营者利用互联网，以暴利为诱饵，赋予线上会员直接或间接发展下线会员的权利。 会员支付一定费用或购买特定商品，非法牟利，并以下​​线人数作为计算支付报酬的依据的违法犯罪行为。

二、网络传销的特点

互联网传销主要以互联网为载体，传销的基本行为是在互联网环境下进行的。 与传统传销相比，互联网传销在危害范围、危害程度、打击力度等方面难度更大、难度更大。 互联网传销一般具有以下特点：

（一）隐瞒

传统的传销主要发生在熟人之间，借助人际网络，利用情感进行欺骗。 互联网传销利用互联网的载体，为传销活动提供掩护。 传销头目隐藏在幕后，以匿名身份与会员沟通，发展下线会员，发布相关信息，接收反馈信息。 费用的收取和工资、奖金的分配也是通过网上账户进行的。 一旦有人被曝光抓捕，联系人只需关闭网站，注销账号即可。 无法打开或访问被捕者的电子交易文件。 下载。 互联网传销将传统的面对面传销方式升级为点对点传销，线下和线下可能互不相识，服务器托管在异地，甚至国外，隐蔽性很强。

案例：2016年4月，常德市公安局破获一起以贩卖美国未来城虚拟货币“万福币”为名的大规模网络传销活动。 传销头目刘某将总部设在美国，并安排公司高管孟某担任其国内代理人。

（二）受害群体涉及面广

由于传统传销仅限于熟人和同一地区，发展和传播速度有限，而互联网传销则不同。 通过互联网，发展的潜在会员很多，发展渠道也很丰富。 它不受地域限制。 任何人都可以通过简单的鼠标点击进行离线开发比特币纪念币，传播速度非常快，传播范围非常广，传播人群可以爆发式增长。

案例：2013年8月，天津、河北、内蒙古、辽宁、上海、江苏、湖北、湖南等地公安机关成功破获相关人员涉嫌组织“云数据交易联盟网络”犯罪案件并主导传销活动，抓获犯罪嫌疑人33人。侦查发现，2012年以来，犯罪嫌疑人宋某依托“云数字贸易联盟”网站，以高额返利为诱饵，要求参与者缴纳不同数额的费用，成为个人认证商户、企业认证商户和联盟认证商户。 ，然后根据参与者的下线发展支付回扣和奖金。 参与者根据加入的时间和投资资金的多少形成一定的等级。 共有19万多人参与其中，受害群体涉及面广。

(3) 瞄准虚拟化互联网时代，

高科技是一个很超前的概念，但是对于很多网友来说，却是一个很虚的东西。 传销人员利用这一点，打着“资本运作”、“高科技”、“带动民族相关产业”的幌子，利用高科技产品的概念和国家政策的扶持，打着“招牌”的幌子进行传销。伪装。 不明真相的网友很容易被诱导进来，传销对象的虚拟性也让网友难以判断。 他们误以为传销的对象是高级概念，从而落入传销的圈套。

案例：2012年2月以来，湘潭市公安局接到群众举报，刘某等人以销售“UNG”为名，虚假宣传意大利“UNG投资有限公司”会员忠诚奖励计划电子股，并采取输入指令激活分配电子股的方式，吸引会员加入，并在美国租用互联网服务器，利用“UNG”公司的网络平台，直接使用电子股号以购买和发展会员数量作为报酬和返利的依据从事传销活动，非法谋取暴利，目标完全虚拟化。

(4)违法成本低

在传统的传销活动中，领导者一般需要花费大量的人力、物力、财力、精力等成本来建立金字塔形的传销层级。 同时，他们也需要在运营管理上投入大量资金。 违法成本相对较高。 风险也比较大。 但互联网传销并非如此。 传销头子只需要建立一个网站，利用网络的虚拟身份，利用网站进行传销宣传、运营、人员管理、资金调拨等，一旦出现问题，资金可以迅速转移到国外. 打击难度大，让不少不法分子冒险走上了网络传销之路。

案例：EFT国际定向投资基金（以下简称EFT基金）自称是美国EFT集团公司的定向投资私募股权基金。 它以高额返利和分红为诱饵，通过互联网发展线下，构建一个庞大的网络传销新王国。 短短一年时间，4万余人受骗，其中湖北人1525人，还有大量高学历人才、商人、公务员……涉案金额5.4亿元，涉及31个省市全国各地。 据警方介绍，吴涛、周小红、邹达、邹晓等四名核心头目中，只有邹晓已被抓获，其他人已逃往国外。 该组织的网络管理系统已被冻结，无法招募新成员。 大部分资金转移至境外，难以追回。除核心成员外比特币纪念币，对基金会绝大多数成员的处罚方式仅以教育为主，不追究刑事责任，不追究违法成本很低

(5) 高智商的领导者

互联网传销负责人首先需要运用专业的互联网知识搭建网站，利用网站进行宣传，同时搭建业务系统和资金运营平台，还需要很多加密方式来设置不同的登录条目，使代理和会员系统区分开来。 此外，还需要搭建一套专门用于组织管理的自动化办公平台，掌握网站的维护技术。 因此，很多网络传销负责人和一些相关人员都受过高等教育，高智商化的趋势越来越明显。

案例：广西北海“307”高额加盟传销案中，传销人员大多受过高等教育，具有一定的经济实力和社会地位，以部分高档小区为依托开展传销活动在北海市。 “洗脑”的方式。 每个参与者支付69,800元作为“特许经营费”。 主办方声称，只要培养的三位下线能正常发育，一年内可赚回1040万元（号称10.40项目），极具诱惑力。 强势、参与人数众多，严重侵犯了广大群众的切身利益，也严重损害了北海乃至整个北部湾经济区开发建设的形象。

三、网络传销的表现形式

目前，互联网传销种类繁多，不同地方和机构的分类标准在具体表现形式上有所不同，但本质是一样的，大致有以下六种：

(1)“虚拟互联网”

该类型主要有“网赚”、“网页游戏”、“金钱游戏”等，新人需要缴纳会员费，成为网站会员，获得发展和下线资格，然后根据人数获得奖励他们拉的人。

案例：2013年6月25日，广东省公安厅立案侦查包XX等人涉嫌在“AHK澳洲汇金金融游戏网”组织、领导传销活动案。 8月以来，内蒙古、山东、广东、广西等地公安机关联合开展封网行动，逮捕涉嫌传销犯罪嫌疑人17人，开除传销人员320人。 调查发现，自2011年以来，包XX以“AHK澳洲汇金理财游戏”网站为平台，以招募游戏玩家为幌子，开展线下盈利。 该网站规定，游戏玩家必须购买积分并注册游戏账号才能获得会员资格。 在网站平台上，他们可以用积分购买游戏代币或出售游戏代币换取积分，通过关卡下线获得佣金。

（二）“资本运作”风格

这类网络传销主要利用上市融资、购买原始股、理财投资等虚假幌子，然后引诱人们缴纳会员费，获得高额回报的会员资格。

案例：“1040阳光工程”，不法传销者编织成“国家机密政策”的谎言。 “国家暗中支持的资本运作项目”，又称“自愿连锁经营业”、“连锁销售”或“资本运作”，实为传销。 据了解，这种资本运作有一套“五级三晋升制度和退出制度”的理论。 只要每位投资人出资6.98万元，买入21股，每股3800元，入住后次月“机构”返还1.9万元，实际出资额为5.08万元。 接下来的任务是培养3个下线，3个下线各培养3个下线。 到了29人，就可以升为老大，开始每个月领“工资”，到1040万元，就脱离“组织”，完成“资本运作”。 这种方式显然符合传销的特点。

（三）“混合传销”

网络传销组织以网络购物和电子商务为幌子，搭建网络购物和会员营销平台。 参赛者必须在网络购物平台购买一定数量的商品作为发展下线的资格，然后根据发展下线的人数和购买商品的数量。 得到报酬。

案例：“金路游戏”网站利用电子商务加押金返利的方式骗人。 它通过银行转账、汇款、第三方支付平台收取会员费用，并向不同级别的会员分配工资、奖金和佣金。 共有来自全国31个省、自治区、直辖市的10000余人注册成为“金路游戏”公司会员。 会员注册缴费5411万元，分红返利3062万元，传销层数达数百层。

（四）“自由盈利”作风

这种互联网传销对人们的吸引力更大。 大多数人都有免费获得某种产品的心态。 因此，网络传销组织利用人们的心理，提出“免费获利”、“免费进货”、“花多少返多少”等诱人的宣传口号，首先吸引人们的眼球，然后引诱不明真相的人上当受骗。

案例：浙江宜家电子商务有限公司半年内以“购物返利”形式在湖北省汉川市进行交易。 金额高达4878万元。 现有商户72家，会员1312家。 在当地公安部门的大力协助下，办案人员对加盟商、会员一一核查，认定这是一起大型网络传销。

(5)“网络游戏”风格

这类传销主要是利用了年轻人喜欢玩网络游戏、网络赌博的心理。 互联网传销组织大多打着玩网络游戏、网络赌博的幌子，然后诱导参与者办理游戏充值卡等业务，也就是变相交纳会员费，然后用各种奖励鼓励参与者吸引新的成员。

（六）“各种互助”

此类主要是不法分子在网络上打出“互助投资”、“各种慈善”、“互助、互爱、互赢”等口号，以高息引诱投资者投资，鼓励投资者投资。发展会员给予奖励。

案例：MMM金融互助平台打出了“2015躺着赚钱不是梦，MMM金融互助平台”“MMM的文化理念是全球互助、互爱互赢”等诱人标语》，并给投资者每月30%的利息，吸引投资者投资，可以光明正大地发展线下。 目前，银保监会、工信部、央行、工商总局已发布风险提示公告，提醒公众注意这种投资模式的风险。 常见的金融互助主要有“XX金融互助社区”、“XX金融互助平台”、“XX金融互助金融”、“XX慈善金融互助平台”、“XX金融互助投资”、“XX互助”等。救助社区”、“XX财富互助平台”等。

4. 传销数字货币

随着比特币的崛起，价格一路飙升，不少投资者一夜暴富，一系列数字货币在中国应运而生。 了解数字货币需要一定的门槛。 大多数投资者不了解数字货币。 许多传销组织以此进行传销和骗局，将“数字货币”的概念与传销相结合，形成“传销数字货币”。

传销数字货币的“交易市场”基本由平台和相关组织者控制。 前期为了吸引投资者投资，可能会把币价炒得很高。 一旦时机成熟，平台和主办方就会密集抛售，价格暴跌，大部分底层投资者血本无归。 更糟糕的是，回款高峰时，平台直接关闭，主办方失去联系，然后又跑到其他地方包装新概念，继续按照类似的骗局手段进行骗局。

与其他传销相比，数字货币传销一般具有以下特点：

(1) 有一个真实的产品——数字货币，而且包装很高；

（2）参与者可以获得拉人头奖励，奖励为数字货币本身；

(3) 随着参与骗局的人数增加，数字货币将趋于升值。 在数字货币升值周期内，参与者可以获得的数字货币数量也会增加。 参与者，包括底层参与者，也会受益，但进入贬值周期，底层参与者往往会蒙受巨大损失。

判断数字货币是否为虚拟货币的要素：

（一）发行方式。 虚拟货币不依赖于特定货币机构的发行。 它是基于特定算法通过大量计算产生的，是一种去中心化的发行方式。 每个不同的终端节点负责维护同一个账本，这个维护过程主要是通过算法对交易信息进行打包和加密，而传销币主要是由某个组织发行的，它采用的是吸引人的方式来获利.

（二）交易方式。 虚拟货币是市场自发形成的碎片化交易。 规模形成后，逐渐由第三方建立交易所完成交易。 传销币由某个机构发行，搭建自己的交易平台。

（三）实施方式。 虚拟货币本身是一个开源程序，维护在 Github 社区。 其总量限制的参数和方法在开源代码中展示。 传销币的开源完全是抄袭别人的开源代码，没有使用开源代码来搭建程序，所以它的本质就像Q币一样可以被网站控制。

(4)是否给出源码链接。 一般的去中心化数字货币都会在官网显着位置给出源代码链接。 这样做是为了公开透明地展示货币体系的运行机制。 传销币只关注充值购买交易流程，对其运行机制只字未提，甚至网站也没有源码链接地址。

(5)官网是否以https开头。 一般去中心化数字货币的官方网站和交易网站的地址都是以https开头的，目的是这样的网站可以很好的保护用户数据不被非法窃取。 但相关网站，包括传销币官网、交易网站等，都不是https开头的。

案例：据中国反传销志愿者联盟、今日话题及相关媒体信息，珍宝币、百川币、SMI、MBI、马克币、暗黑币、MMM、美国富达复利、克拉币、V宝、维卡币、石油币、华强币、CB亚投香港集团、必胜币、摩根币、贝塔币、世通元、U币、聚宝、21世纪福克斯、皖西理财、万福币、五行币、易币、中华币等，都是打着数字货币的幌子进行非法传销的项目。

5、微信传销

微信传销实际上是利用微商、QQ等社交网络平台进行微信营销的传销活动。 此类传销通常利用熟人在朋友圈、微信群、QQ群等进行传销，隐蔽性强、具有欺骗性、传播速度快、涉及人数多、覆盖面广。 微信传销通常在朋友圈或微信群中进行。 传销的空间相对私密。 通常，传销组长退出组或被传销人员删除。 难以继续追查，所以打击有一定的难度。 微信传销一般采用分级代理制。 其形成的主要原因有：1、易与熟人开始交往。 大多数人的朋友圈基本上要么是亲戚，要么是同学，要么是同事，要么就是朋友。 也就是说，要么是一级网络，要么是二级网络，解决了信任壁垒的问题。 对于传销来说，这为拉下线埋下了伏笔。 2、操作简单快捷。 在微信上，无论是朋友圈还是公众平台，推送消息都是免费的，操作简单快捷。 只要人人有手机，基本上一键操作，什么都可以搞定。 正是这种低成本、零门槛的平台，造就了一群别有用心的不法分子。 3. 快速传播利益。 不管是朋友圈还是微信群，这种聚类效应和群传播都非常快。 封闭私密的微信社交加强了熟人类型的群交流，恰恰为传销提供了最便捷的途径。 4. 令人困惑。 微信传销往往被包装成一种正常的微商营销方式。 很多用户抵挡不住高额回报的诱惑，不慎落入商家设置的传销陷阱。 5、门槛低。 传统传销的入门金额在万元以上，而微商传销的入门金额往往要小得多，最低的甚至可以低至几十元，但上当受骗的人数往往很多，危害也很大更伟大。 6、由于微商大多为个体卖家，无法办理工商登记，也没有固定的经营场所。 不仅在运营上无法监管，即使出现线上线下交易纠纷也难以界定。

微信传销的主要特点：

(1) 不强制缴纳加盟费，但必须购买商品才有资格成为销售代理；

（2）品牌代理有多个等级，获得的商品越多，等级越高；

(3)成为代理后，可以发展子代理，也就是俗称的线下。 每一级代理都有不同的价格，赚取级差的收入远高于直销。 代理的级别越高，依靠低级别代理的发展获得的收入就越多。

案例：2015年，湖南省长沙市工商部门查处一起微信传销案。 涉案公司推出微信营销平台，销售玛咖、面膜、白酒、红酒、茶叶等系列产品。 推广政策和加盟模式规定，个人购买红茶面膜满398元或其他产品满398元，即可凭个人ID成为公司微商。 通过在朋友圈分享链接，按照1个发展30个分支的裂变方式分层发展所谓的“第一支”“第二支”“第三支”。 上级微商按照直属下属销售业绩的20%、间接下属销售业绩的10%进行薪酬支付。 经调查取证，办案人员认定，该公司对加入的微信用户采用分层模式，按分享顺序，在各级微商之间形成线上线下关系，线上的报酬来源于线下销售业绩的固定百分比。 ，符合《禁止传销条例》规定的“团队代付”式传销行为。

六、网络传销的基本识别方法

网络传销由于手段隐蔽、受害范围广、犯罪头目智商高等特点，不易被人们察觉。 网络时代，各种网站出现在电脑前，鱼龙混杂，一不小心就掉进去了。 为保护广大群众的生命财产安全，防止上当受骗，以下将从13个角度帮助广大群众正确识别互联网传销。

(1)进入网站后，首先查看是否有红盾工商局标识或ICP企业标识。 红盾工商局标识为在工商局网站注册的商业网站标识； ICP业务许可证是由通信管理局颁发的许可证。 如果有，可以点击查看真伪； 如果没有红盾工商局的标识和ICP证，虽然不一定是商业网站的互联网传销，但至少是违法的。 红盾工商局的标识可以到当地工商部门官网查询，ICP证可以到当地通信管理局官网查询。

(2) 查看网站是否公布了详细的办公地址和办公电话。 一般情况下，合规网站会在官网公布办公地址和办公电话，方便客户联系。 但有些网络传销公司却不敢公布或虚报办公地址、办公电话，别有用心。 因此，他们可以通过各种渠道核实该网站的办公地址和电话号码，以鉴别该网站的真伪。 .

（三）查看网站基本注册信息。 普通民众可以到网站上查询域名，然后到域名注册网查询()，看看该网站域名的拥有者是个人还是企业。 国家商法规定个人不得经营，只有企业才有资格经营，即域名所有者必须是企业； 个人要从事经营活动，必须办理工商营业执照，即个人营业执照。

(4) 可以查看网站是否开通了专门发帖的论坛。 正规和合法的网站通常都有专门用于讨论的论坛。 相反，一些互联网传销网站心虚不敢开设大家可以自由讨论或发表意见的论坛。 设置论坛的网站也应该被识别。 一般来说，赞美人或奉承他人的文章占主导地位，但那些缺乏尖锐批评或只是提出尖锐问题但很快被删除的文章，这些网站也应引起注意。

（五）验证网站咨询反馈的有效性。 互联网传销网站的目的是为了钱或与钱有关的东西，所以你可以通过各种渠道向他们询问与钱无关的问题，但也有一些重要的问题，比如对企业文化或网站优化的建议，合法的网站一般都是这些建议会被认真对待，或者至少会回复你，但是如果你尝试了几次都没有回复的网站，你应该持怀疑态度。

(6)核实网络销售公司的宣传口号是否与实际相符。 任何合法的赚钱方式都是付出相应的劳动。 短时间内暴富的人可能是极少数，但可以肯定的是，绝大部分网友一夜暴富是绝对不可能的，天上不会掉馅饼。 因此，一些企业打广告说，根据他们的操作，“轻松月入几万”、“几天买豪车不是梦”等宣传口号与现实相去甚远，有可能互联网传销是非常高的。 案例：陈志华，曾经号称“亚洲第一催眠师”不断给人们灌输“只要营销做得好，我教你108天买奔驰，6天买房”几个月，一年开劳斯莱斯，教你轻松月入。” 百万”等挑衅性的概念，对于一个头脑正常的人来说，会觉得这些标语过于夸张，与实际情况相去甚远。